fot.pixabay.com
Pora na podsumowanie ostatniej grupy funduszy.Chodzi oczywiscie o fundusze pieniężne i dłużne.Na wstępie zaznaczę iż wyniki omawianej grupy były o niebo lepsze niż funduszy podwyższonego ryzyka.Zwłaszcza fundusze dłużne zachwyciły wynikami, a fundusz ING pokazał pozostałej grupie miejsce w szeregu, okupując zarówno miejsce pierwsze jak i trzecie w zestawieniu funduszy dłużnych.Jedno jest pewne w tym roku będzie bardzo trudno wybrać najlepszy fundusz wśród dłużnych gdyż regularna rotacja funduszy na pozycjach 1-3 utrudnia wybór.
Rotacja w tym roku jest niezwykle częsta, jednak pozostaje mieć nadzieje że obecny lider utrzyma swoją pozycję i nie da się wyprzedzić na finiszu innemu funduszowi który pojawi się za pięć dwunasta, i dokona kolejnego przewrotu w końcowych wynikach rocznych.Zacznijmy od funduszy pieniężnych tutaj nie ma powodów do wielkich zachwytów.
Fundusze te odnotowały spadki, jednak ich skala była znacznie mniejsza niż wspomnianych wcześniej akcyjnych i zrównoważonych.Na pozycji pierwszej niezmiennie plasuje się UniAktywny Pieniężny (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,50%
).Miejsce drugie dla SGB Gotówkowy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,41%).Ostatnia pozycia na podium dla Pekao Pieniężny Plus i tutaj mamy wzrost (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,28%
).
).Miejsce drugie dla SGB Gotówkowy (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,41%).Ostatnia pozycia na podium dla Pekao Pieniężny Plus i tutaj mamy wzrost (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 2,28%).Po pieniężnych pora na fundusze dłużne o których pisałem już wcześniej.Przejdzmy zatem do konkretów czyli wyników.Pozycja pierwsza dla NN FIO Obligacji 2 (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,84%).Na pozycji drugiej ulokował się fundusz BGŻ BNP Paribas Obligacji, który podobnie jak poprzednik zanotował progres w kwestii wyników (obecna stopa zwrotu w skali 12 miesiecznej na poziomie 3,69%).Ostatnia pozycja na podium dla kolejnego funduszu z grupy NN, a mianowicie NN Obligacji który również poprawił wyniki (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,05%).
).Na pozycji drugiej ulokował się fundusz BGŻ BNP Paribas Obligacji, który podobnie jak poprzednik zanotował progres w kwestii wyników (obecna stopa zwrotu w skali 12 miesiecznej na poziomie 3,69%).Ostatnia pozycja na podium dla kolejnego funduszu z grupy NN, a mianowicie NN Obligacji który również poprawił wyniki (stopa zwrotu w skali roku na poziomie 3,05%).Fundusze pieniężne
- UniAktywny Pieniężny obecna stopa zwrotu na poziomie 2,50%.
- SGB Gotówkowy obecna stopa zwrotu na poziomie 2,41%.
- Pekao Pieniężny Plus obecna stopa zwrotu na poziomie 2,28%.
Fundusze dłużne
- NN FIO Obligacji 2 obecna stopa zwrotu na poziomie 3,84%.
- BGŻ BNP Paribas Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,69%.
- NN Obligacji obecna stopa zwrotu na poziomie 3,05%.
FUNDUSZE PIENIĘŻNE
1.UniAktywny Pieniężny
Aktywa funduszu inwestowane są przede wszystkim w instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza jednego roku lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż rok.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 100 zł kolejna wpłata 100 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 0,90%
- roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 2,50%
- ryzyko inwestycyjne (2)
- można nabyć tutaj
2.SGB Gotówkowy
Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią instrumenty rynku pieniężnego oraz w inne dłużne papiery wartościowe, w przypadku których czas pozostający do wykupu nie przekracza 397 dni lub wysokość oprocentowania jest ustalana dla okresów nie dłuższych niż 397 dni. Pozostałą część środków fundusz inwestuje w kwity depozytowe, listy zastawne oraz depozyty bankowe.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 1000 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 1%
- roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 2,41%
- ryzyko inwestycyjne (1)
- można nabyć tutaj
3.Pekao Pieniężny Plus
Co najmniej 70% lokat funduszu stanowią krótkoterminowe dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego i depozyty bankowe. Średni termin do wykupu obligacji znajdujących się w portfelu funduszu jest nie dłuższy niż 2 lata.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 1000 zł kolejna wpłata 100 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 1,20%
- roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 2,28%
- ryzyko inwestycyjne (2)
- można nabyć tutaj
FUNDUSZE DŁUŻNE
1.NN FIO Obligacji 2
Fundusz inwestuje w średnio- i długoterminowe instrumenty dłużne. Dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa stanowią co najmniej 50% aktywów. Pozostałą część lokat mogą stanowić inne instrumenty dłużne oraz depozyty bankowe. Przedmiotem lokat funduszu nie mogą być akcje ani inne instrumenty udziałowe.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 0,53%
- roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 3,84%
- ryzyko inwestycyjne (3)
- można nabyć tutaj
2.BGŻ BNP Paribas Obligacji
Nie mniej niż 70% aktywów funduszu stanowią instrumenty o charakterze dłużnym. Do 50% aktywów fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa. Od 0% do 10% aktywów funduszu może być lokowane w obligacje zamienne na akcje. Nie więcej niż 10% aktywów funduszu mogą stanowić jednostki oraz tytuły uczestnictwa innych funduszy.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 100 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 1,50%
- roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 3,69%
- ryzyko inwestycyjne (3)
- można nabyć tutaj
3.NN Obligacji
Aktywa funduszu inwestowane są głównie w długoterminowe instrumenty dłużne, w szczególności obligacje Skarbowe.
Ważne informacje
- pierwsza wpłata to 200 zł kolejna wpłata 50 zł
- opłata za zarządzanie wynosi 1,25%
- roczna stopa zwrotu na dzień 31.10.2018 wynosi 3,05%
- ryzyko inwestycyjne (3)
- można nabyć tutaj
